Qiwi-банк переживает нелегкие времена. После проверки Центробанк оштрафовал учреждение и наложил ограничения на банковские операции. Теперь за пострадавших инвесторов готовы вступиться американские юридические «акулы» Schall и Rosen.
Как сообщает корреспондент ДОФы, юрфирмы Schall и Rosen объявили о сборе контактов инвесторов, пострадавших от ситуации с акциями банка Qiwi. Они готовы представлять интересы зарубежных инвесторов группы Qiwi в суде. На прошлой неделе Центробанк, напомним, оштрафовал компанию Qiwi и ограничил операции ее банка. В результате котировки группы компаний рухнули на 20%.
10 декабря группа Qiwi сообщила, что Центробанк после плановой проверки оштрафовал Qiwi-банк на 11 млн рублей и ограничил ему транзакции. Ограничения ЦБ связаны с «тенденциями к усилению контроля в области киберпространства и трансграничных платежей». Банк России выявил нарушения требований к составлению отчетности и ведению документации за период с июля 2018 года по сентябрь 2020 года.
В дело вступает «тяжелая артиллерия»
Ограничения затронули большинство платежей иностранным торговым компаниям и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Проблемы могут быть также связаны с ограничениями в адрес букмекеров. И к делу оперативно подключились международные юридические конторы Schall Law и Rosen (штаб-квартиры в Лос-Анджелесе), специализирующиеся на коллективных исках против компаний. Их представители опубликовали релиз, в котором заявили, что готовы представлять интересы инвесторов после падения котировок группы Qiwi. Теперь Schall Law и Rosen привлекают инвесторов, понесших от падения Qiwi-банк убытки в размере более $100 тыс., чтобы подать в суд на группу Qiwi.
Американские юристы намерены провести собственное расследование возможного нарушения требований регулятора банковского рынка, а также проверить, не ввели ли акционеров банков в заблуждение. Нарушения могли касаться «серого» рынка ставок, так называемого «беттинга», пишет журнал «Форбс».
Имеется в виду порочная практика, когда букмекеры уходят от налогов и проводят платежи через Qiwi в пользу своих же зарубежных компаний. В цепочке задействованы три участника: западный банк, российский банк и посредник, который, по сути, осуществляет информационный обмен и взаимозачет между первыми двумя банками. Прямого нарушения законов при этом не происходит, но воздействовать ЦБ может только на посредника, считают аналитики. При этом размер комиссии Qiwi мог составлять 0,5-0,7%.
При этом в самом банке пытаются «сохранить лицо». Директор по коммуникациям группы Qiwi Анастасия Журавлева заявила РБК, что ограничения не повлияют на результаты банка за текущий год. Она предположила, что, если бы ограничительные меры действовали с января по сентябрь 2020 года, они бы уменьшили чистую выручку сегмента платежных сервисов банка на 33-40%.
Впрочем, политику Qiwi-банк критиковали тот же «Форбс» еще в 2017-м.
Qiwi выходит из «тени»
Политика компании Qiwi, а вернее ее основного владельца группы Сергея Солонина, кажется, должна была привести к краху? Qiwi-банком Солонин владеет лишь на 16,9%, держателем 79% акций финансового является BNY (Nominees) Limited, за которой скрываются реальные хозяева банка.
Бывший совладелец банка Андрей Романенко покинул руководство компании и продал свой пакет акций в 2017 году. До этого он засветился в скандале, связанный с бывшим руководителем главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД Денисом Сугробовым.
Есть версия, что через платежные терминалы банка прокачивались денежные средства, добытые незаконным путем. Как писал «Московский Комсомолец», рынок этих платежных терминалов компании Qiwi опекал ГУЭБиПК. Хорошая крыша для обналички и увода денежных средств?
Итог печальный. Генерал Сугробов получил 22 года, а Романенко вышел из рискового бизнеса, а приговор состоялся как раз в 2017 году, когда господин Романенко внезапно решил выйти из бизнеса. Об этом писал РБК. Тогда связь криминальных схем «оборотней в погонах» и банка следствие не доказало. Но ведь расследование можно и возобновить, в связи с вновь открывшимися обстоятельствами дела.
Главные претензии
Главной претензией Центробанка к Qiwi-банку давно стали анонимные платежи на интернет-кошельки, деньги из которых могут легко выводиться за рубеж. К тому же в собственниках банка есть офшорные компании.
Еще можно использовать Qiwi-терминалы для ухода от налогов. Ходят слухи, что ЗАО «Объединенная система моментальных платежей (к этой компании относится бренд Qiwi) давно и успешно может заниматься обналичиванием средств. Так это или нет – точно сказать, конечно же, нельзя. Отвечать на данные вопросы должны соответствующие органы. Впрочем, ЦБ уже обратил внимание на структуру.
Если изучить отчетность банка Qiwi за последний год, можно прийти к выводу, что оттуда могли исчезать деньги. И вряд ли основные инвесторы об этом не догадывались. Так, за 2020 год кредитный портфель банковского учреждения обвалился сразу на 81%, или на 6,7 млрд рублей. Просроченная задолженность выросла на 89% и составляет 813 млн рублей. Количество вкладчиков тоже сокращалось. Как писал портал «Банки.ру», объем вкладов физических лиц сократился сразу на 87%. Почти на 40% упали вложения в ценные бумаги. Уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю вырос на 43%, уровень резервирования по кредитному портфелю упал на 37%.
Как заявили специалисты «Анализ банков», отчетность Qiwi-банка свидетельствуют о наличии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость учреждения в перспективе. То есть аналитики прямо намекали на возможный крах банка. Вот и пришли «ревизоры» из ЦБ. А теперь еще и иностранные юристы под микроскопом» изучат банковские дела Сергея Солонина и Ко.
Риск, конечно, дело благородное, но не в случае с банковскими операциями. Пока же аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) присвоило Qiwi-банку статус «рейтинг на пересмотре – негативный», сообщает портал Investing.com. Стоит ли ждать негативных последствий лично для господина Солонина?
© 2024, «Открытые новости». Все права защищены.
При копировании материалов гиперссылка на zarodinu-zaputina.ru обязательна. * 
* XML, HTML